多家银行回应存取款超 5 万新规，引发广泛关注

发布于：2025-08-17 阅读：0

近日，金融机构客户尽职调查新规取消 5 万以上现金存取登记要求。但部分银行因防诈骗、洗钱等，仍要求超 5 万存取记录资金来源用途。不同规定体现便民与风控的平衡，新规影响及后续探索方向值得关注。

近日，中国人民银行等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》。新办法取消了自然人客户办理单笔 5 万元以上现金存取业务时，识别核实身份并登记资金来源或用途的规定。

银行存取款新规

不过，《办法》强调，涉及较高洗钱或恐怖融资风险情况，金融机构应强化尽职调查。新规发布后，银行反应不一。部分银行出于防诈骗、赌博、洗钱等违法目的，超 5 万存取仍要记录资金来源和用途。

比如中国建设银行总行客服称这是该行要求。中国农业银行总行客服表示暂无相关明确规定。实际操作中，中国建设银行北京丰台支行工作人员提到，这是公安机关对银行反诈工作的要求。柜员办理业务会询问登记，若金额大且说不清来源用途，银行可能联系辖区民警核实。

金融风险防范

宣布无需登记用途的银行，意在简化金融操作流程，让大额存取更便捷，符合高效服务趋势。而坚持记录的银行，将防范金融风险放重要位置。通过记录能监测可疑资金流动，阻止违法资金流转，维护金融秩序和客户资金安全。

多家银行不同规定，体现金融服务在便民与风控间的平衡。无需登记为客户提供便利，但客户要自觉守法。要求记录虽增加操作步骤，却能筑牢金融安全屏障。

有银行工作人员建议，不涉及诈骗和洗钱且注重隐私保护的客户，可分笔操作或线上转账。未来，金融行业要在保障服务便捷性时，精准提升风险防控能力。这关系银行合规运营、金融生态健康稳定和民众切身利益，值得各方关注推进。

转载请注明出处：热点全景
本文地址：http://www.qzlpgs.com/jrcj/678.html

扫一扫关注我们

标签：银行存取款新规 5 万存取款登记金融风险防范

上一篇: “恋爱都不想谈了”！新股民跑步入场悲喜交加

下一篇: 没有了！

多家银行回应存取款超 5 万新规，引发广泛关注

近日，金融机构客户尽职调查新规取消 5 万以上现金存取登记要求。但部分银行因防诈骗、洗钱等，仍要求超 5 万存取记录资金来源用途。不同规定体现便民与风控的平···

2025-08-17
“恋爱都不想谈了”！新股民跑步入场悲喜交加

近期A股行情火热，7月上交所新开户数达196万户，同比增71%。众多新股民入场，如布丁、刘明、王小薇等，他们在股市经历了盈利的喜悦与亏损的痛苦。王小薇甚至因炒···

2025-08-16
7月居民存款减少1.11万亿，钱流向了何处？

2025年8月13日央行数据显示，7月居民存款减少1.11万亿。钱从银行“搬家”，流入非银金融机构。存款利率低、房市不景气，使得居民把钱取出，A股成新选择。7月A股开···

2025-08-16
两项贴息政策出台，助力消费市场繁荣发展

8月13日国新办发布会介绍两项贴息政策。个人消费贷款贴息从需求端发力，服务业经营主体贷款贴息从供给端助力。政策广覆盖、低门槛，能降低成本、激发潜力，双管齐···

2025-08-15
美股三大指数收涨，纳指与标普 500 续创新高，市场聚焦美联储降息

8 月 13 - 14 日，美股三大指数集体收涨，纳指、标普 500 指数续创历史收盘新高。受美联储降息预期提振，市场活跃。中概股表现亮眼，大型科技股涨跌不一。同时，···

2025-08-14